银行卡凭空多出50万牵出诈骗团伙 内幕曝光简直太意外了

郑州市公安局中原分局航海西路派出所副所长 张祖召：我们刚开始真以为他是精神有点失常那种，问他这他说那，后来拿着卡我们一查真是那么多流水。

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外卖员银行账户异常流水高达数百万

这名来报警的男子姓李，是一名外卖员，平时的主要收入就是送外卖的工资，银行卡中突如其来的50万很明显和他平时的收入不相符。办案民警经过对李某银行卡的流水进行调查发现，除了这50万元，他所提供的两张银行卡，流水金额都有些异常。

郑州市公安局中原分局航海西路派出所副所长 张祖召：发现他的卡第一是被多地公安机关冻结，第二是银行查询以后，大量的流水两个小时左右两张卡转入转出接近400万。

这样的异常情况让办案民警警觉起来，他们猜测，李某很可能涉及电信网络诈骗。

郑州市公安局中原分局航海西路派出所所长 司胜强：我们通过多年的侦查经验，发现这个人应该是一个洗钱犯罪的一个下游。作为一个“卡农”的身份出现，中间涉及资金流水比较大，他肯定后边有一个人数较多的洗钱团伙。

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为赚快钱 网上结识“跑分”团伙成员

李某告诉办案民警，他是为了赚点儿快钱，在社交软件上认识了专门从事跑分洗钱的人，在网上联系好后，双方约定在线下见面。

郑州市公安局中原分局航海西路派出所副所长 张祖召：见面以后对方打一辆出租车，然后把他拉到很偏僻的一个地方郊区，拿着他的手机，手机绑定上银行卡，通过刷脸人脸识别，一个多小时时间刷了接近400万，可能最后卡被冻结以后，有最后一笔账50万及时地被银行冻结了。

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本以为会得到万元报酬 不料对方变卦

李某之所以愿意跑这一趟，是因为对方承诺会给他高额的报酬。对方给李某开出的条件是，只要他可以带来两张银行卡，就会给他流水的千分之三作为报酬。接近400万的流水，李某本该收到一万多元的报酬，可实际上对方并没给他这么多。

郑州市公安局中原分局副局长 段炼：犯罪分子给他提出了高回报的这种诱惑，那么他就干了这个事儿，但是事成之后只有500块钱，他就很不满意，于是报了警。我们民警在接警的当中很有敏感性，了解情况之后，感觉这背后隐藏着犯罪活动。

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从被冻结的50万入手 揪出背后团伙

李某的报案给警方带来了线索，办案民警分析，在他的身后应该还藏着一个洗钱团伙。为了揪出这个团伙，警方决定从李某被冻结的50万下手，进行更加深入的调查。

郑州市公安局中原分局航海西路派出所刑侦所长 尹勇：发现他的一个上线，频繁地跟他联系，上线急于把这50万给提出来。我们掌握这个情况以后，就想办法将计就计，可以引蛇出洞。

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通过研判 明确“上线”真实身份

李某和上线一直是通过社交软件联系，两人在现实中并没见过面，所以李某也并不清楚对方的真实身份。通过研判，办案民警确定了上线的真实身份许某，并在郑州市下辖的荥阳市将其抓获。

郑州市公安局中原分局航海西路派出所刑侦所长 尹勇：根据许某的供述，他的上线叫张某，我们侦查员冒充“卡农”，让许某跟他上线联系，对方很快就上钩了。

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对方迟迟不露面 又提出更换见面地点

双方约定在线下见面，可就当办案民警已经在约定地点等待了一小时后，对方仍未露面，并提出要更换见面地点。可在新地点又等待了一个多小时后，许某的上线依旧没有出现。

郑州市公安局中原分局航海西路派出所刑侦所长 尹勇：我们现在意识到这伙人可能不是一般的犯罪嫌疑人，他属于诈骗洗钱的比较上端的人员，最后他们约到高新区的一个洗浴中心的门口。

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面地点附近只有一条路 并且行人稀少

在侦查的过程中，办案民警发现，有人通过洗浴中心二楼的玻璃正在观察周围的环境。这个洗浴中心附近只有一条道路，并且日常往来的行人很少，如果有人在附近长时间停留，很容易就会被发现，这样的地形不便于办案民警隐蔽，为警方的工作造成了困难。

郑州市公安局中原分局航海西路派出所刑侦所长 尹勇：跟着许某进入房间进行交易，对方大概有五六个人，他们有明确的分工。

正当犯罪嫌疑人准备操作转钱时，民警冲进房间，将张某等人抓获。对于张某等人的上线，警方还在进一步侦办中。

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被高薪招聘广告吸引 一步步沦为电诈帮凶

经过审讯民警发现，无论是报案的李某，还是许某或者张某，一开始都是为了所谓的高薪兼职，成为了实施电信网络诈骗的帮凶。警方提示，找工作时要擦亮双眼，注意辨别。

郑州市公安局中原分局航海西路派出所所长 司胜强：凡是在这些平台上向你推销，向你说每天轻松收入过百上千的，我们都要提高警惕，我们的劳动收入与付出是成正比的，我们不能期望不劳而获，或者是说小投入大回报，这和我们正常的规律是不相适应的。