导读:多家银行信用卡大面积逾期 背后真相实在让人惊愕张某等人开设几十家空壳公司,为大量未曾办过信贷业务的“白户”短暂缴纳公积金,对其进行身份包装后,分别组织“白户”至银行提交虚假材料申领信用卡从而非法套现,涉及13家银行近400张信用卡,涉案金额超3000万元。
如何让“白户”大量上门
张某平时做信贷中介的生意,主要招揽客户办理各大银行的信用卡,从中收取少量手续费。2019年底,张某在为客户办卡时,发现某银行有一项贷款产品,额度是20万元封顶,办卡门槛较低,不限户籍,信用良好、在沪缴纳公积金满一年即可申请。此外,张某还发现其他银行也有不少类似业务的贷款产品和信用卡服务。
张某想:“如果召集很多符合申领条件的人,办理大量信用卡后从中套现,岂不是一桩大生意?”
征信报告显示良好、需要用钱又怕办卡麻烦的“白户”是骗局中的关键一环。为了短时间内找到尽可能多的“白户”,张某在朋友介绍下与中介解某结识并合作。其中,解某作为大中介,手下还有于某、刘某、姜某为其工作,负责联系外省客户,安顿外省人员来沪、收集身份证件等。